La autoridad monetaria pondrá información pública a disposición de los administradores de transferencias inmediatas para mejorar la detección de operaciones sospechosas y cuentas vinculadas al juego ilegal.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) implementará nuevas herramientas para fortalecer la prevención del fraude en las transferencias y pagos electrónicos.
A partir de este mes, los administradores de transferencias inmediatas tendrán acceso a determinada información de carácter público que podrán utilizar para mejorar sus sistemas de análisis y monitoreo de operaciones.
La medida apunta a detectar de manera temprana comportamientos que puedan estar relacionados con maniobras fraudulentas y con el uso de cuentas para canalizar fondos hacia actividades de juego ilegal.
Cómo funcionará el nuevo sistema
Con la información disponible, los administradores de las transferencias inmediatas elaborarán un perfil de riesgo de fraude asociado a cada persona.
Estos perfiles serán entregados sin costo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago, conocidos como PSPCP.
La información podrá ser utilizada para distintas tareas de control, entre ellas el monitoreo de las operaciones, la incorporación de nuevos clientes y las revisiones periódicas vinculadas con las reglas de conocimiento del cliente (KYC).
El foco estará en detectar movimientos inusuales
Uno de los objetivos principales es facilitar la identificación de cuentas que puedan presentar patrones de operaciones compatibles con el movimiento de fondos hacia cuentas relacionadas con el juego ilegal.
El sistema permitirá complementar las herramientas que ya utilizan bancos y proveedores de servicios de pago para analizar las transacciones y detectar comportamientos considerados inusuales.
La medida no implica que una persona sea considerada responsable de una actividad ilícita únicamente por presentar un determinado perfil de riesgo. Se trata de una herramienta destinada al análisis preventivo y al monitoreo de las operaciones.
El BCRA busca una mayor coordinación del sistema
Desde el organismo señalaron que la nueva herramienta busca reforzar la protección de los usuarios a partir de una visión más amplia del funcionamiento del sistema nacional de pagos.
La información se incorporará a los mecanismos de análisis que ya utilizan los distintos actores del sistema financiero y de pagos digitales.
El objetivo es combinar información, tecnología y cooperación para anticipar posibles conductas fraudulentas y fortalecer la seguridad de las transferencias electrónicas.
Según el BCRA, el tratamiento de los datos deberá realizarse bajo criterios de confidencialidad y responsabilidad.
La iniciativa se suma a las distintas medidas de prevención que buscan reducir los riesgos asociados al crecimiento de las operaciones digitales y preservar la confianza de los usuarios en los medios de pago electrónicos.
Fuente: Ámbito / Banco Central de la República Argentina (BCRA).
