El organismo fiscal mantiene límites sobre movimientos bancarios y billeteras virtuales que, si se superan, pueden generar reportes automáticos.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero mantiene vigente el sistema de monitoreo sobre movimientos financieros que obliga a bancos y billeteras virtuales a informar determinadas operaciones.
Aunque no hay un límite en la cantidad de transferencias, sí existen topes mensuales acumulados que, al superarse, pueden activar controles, pedidos de documentación o investigaciones sobre el origen de los fondos.
Cuáles son los montos que se controlan
Los valores actuales rigen desde 2025 y continúan vigentes en abril de 2026.
Personas físicas
Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 mensuales
Extracciones en efectivo: hasta $10.000.000
Saldos bancarios: hasta $50.000.000
Plazos fijos: hasta $100.000.000
Inversiones (sociedades de bolsa): hasta $100.000.000
Compras como consumidor final: hasta $10.000.000
Pagos totales: hasta $50.000.000
Personas jurídicas
Transferencias y acreditaciones: hasta $30.000.000 mensuales
Saldos bancarios: hasta $30.000.000
Plazos fijos: hasta $30.000.000
Pagos totales: hasta $30.000.000
Cómo funciona el control
El sistema no se activa por una única operación puntual, sino por el monto total acumulado durante el mes.
Esto significa que varias transferencias pequeñas pueden generar un reporte si, en conjunto, superan los límites establecidos.
Cuando eso ocurre, las entidades financieras deben informar automáticamente a ARCA, que puede iniciar un proceso de verificación.
Qué puede pasar si superás los límites
Si tus movimientos quedan bajo análisis, el organismo puede:
Solicitar documentación que justifique el origen de los fondos
Cruzar datos con tu situación fiscal
Aplicar sanciones si detecta inconsistencias
Cómo evitar problemas
Para reducir riesgos ante posibles controles, se recomienda:
Tener ingresos declarados y consistentes con los movimientos
Conservar comprobantes de transferencias y operaciones
Evitar movimientos sin respaldo documental
Mantener actualizada la situación fiscal
Fuente El Cronista
